有子女的父母，因為愛，責任在，買足額定期壽險，《漫步華爾街》一書建議。父母先買足額，再考量新生兒保險。
- 終身險、定期險終極PK》如果你知道「這個原因」，就不會再買終身險了 - 商業周刊 - 商周.com
同樣年齡投保條件接近的壽險或醫療險，終身險的保費可能比定期險高10倍。因為保費高，所以就算佣金同樣是30%，賣一張定期險跟賣一張終身險，保險業務收入就會相差十倍。也因此有不少保險業務會想辦法捍衛終身險的價值，無視其他國家可能根本沒有終身險。定期險的配套是好好累積自己的資產。你是否想過，30歲時買的終身險所能提供的保險理賠，在你75歲時還有多大的保障能力？你是不是真的能繳完20年滿期？這間保險公司在你75歲時是不是還在（還沒倒閉）？當你有足夠的儲蓄，就比別人更有能力，不需依賴保險而能承擔各種生活中的財務風險。大額的定存單，才是最好的保單！在還沒有擁有這張最好的保單前，定期險則是最佳替代方案，終身險只有對保險公司與業務來說，才是最好的保單。 - 不同階段，需要的保障大不同：定期壽險、終身壽險該買哪個？文中表格有解！-財商教育實驗室-保險-商周財富網
回歸保險的本質：移轉風險每次攤開客戶的保單，總是看到終身壽險，甚至是還本型終身壽險，總覺得非常心痛。因為大家通常領著一般的薪水，過著節儉的生活，卻因為沒有深入研究金融商品，花了高保費，得到低保障卻不自知。保險法第一條即表明保險的意義在於保障不可預料或是不可抗力的事故（而非儲蓄或投資），這些事故不見得會發生，面對不一定會發生的事情，錢花得愈少愈好。若有壽險需求，應該買的是低保費且高保障的「定期壽險」，而非高保費卻低保障的「終身壽險」（除非是以最低保額當主約的情況），當然更不是更高保費卻更低保障的「還本型終身壽險」。 - 小資家庭必看》一張表，告訴你「定期壽險」比「終身壽險」好多了-白衣天使的理財經-保險-商周財富網
- 買定期壽險必知的七大重點 - 《MY83 保險專欄》
1. 適合階段性投保需求
2. 繳費期滿、保障消失
3. 定期壽險可分為平準和自然費率
4. 要看清楚「保證續保」條款、並小心商品停售不續保問題
5. 增購保額將視為新約處理
6. 注意最高承保年齡
7. 保留轉換終身壽險的權利 - 小錢也有大保障，搞懂定期壽險很關鍵！ | 好險網
五、保額逐年遞減型，想要保費更加便宜，還可以選擇保額遞減的「家用保障型」定期壽險，或是「房貸壽險」。簡單來說，這兩種定期壽險的保額，都是「逐年遞減」。保險公司之所以設計出「保額遞減」的定期壽險，一是為了符合房屋貸款逐年遞減的特性（所以又叫做房貸壽險），另一個則是配合遺族（例如未成年子女）的生活費用。正由於保額逐年遞減，因此，這類定期壽險的保費，又比平準型（保額從頭到尾都固定不變）保單，更為便宜不少。 - 臺幣 – 臺銀人壽
- 壽險 - 保險商品 - 商品資訊 - 全球人壽
- 保障型保險商品│遠雄人壽
- 綠角財經筆記: “The Ten Commandments of Money”讀後感2—保大不保小
對於個人來說，真正值得保的，是無法承擔的重大損失。 譬如家中經濟支柱在盛年意外過世，譬如自宅火災化為烏有。這種損 失一旦發生，很有可能會讓一個家庭在財務上再也站不起來。這才是 值得保的險。 作者指出另外一個重點，保單不是愈便宜愈好，要買就要買夠。譬如 壽險。要保就要保到足夠讓一家之主萬一過世，全家可以靠這筆給 付，撐到下一代具備經濟能力。 由這個推理來看，定期險對大多人來說是最佳解答。因為買終生壽 險，花很多錢才能買到相對少的保額。無法達到，保額足夠的目標。 很多人反對定期險的理由會像是這樣:”可是這樣你到55歲就沒有保障 了耶”。 這句話就像是，”可是這樣你到30歲就沒有媽媽的保護了耶。” 問題就在於，這會是問題嗎? 一般人到了五六十歲，下一代大多已經自立了，不再需要依靠長輩的 經濟收入扶養。房貸也已經還清或幾乎還完了。工作了二三十年，也 已經有些積蓄可以做為退休準備。這時，其實也不需要壽險保障了。 所以定期壽險的好處在於，它可以讓保戶在需要它的時候買到足額的保障。而它定期的特性，也剛好符合大多人只在人生中特定時段需要 壽險的特性。 - 綠角財經筆記: 生命的價值---談死亡保險的用途(The Value of Life)
對一個正值青壯年的家庭支柱來說，他(或她)可以合理期望順利的工作到60歲退休，撫育小孩長大、孝敬父母、支付日常生活支出，一肩 擔起養家的責任。以現在台灣國民平均壽命來說，有很大的可能，他 可以順利完成任務。 但是，有那麼一點點的可能，家庭支柱英年早逝。對於個體來說，過早的死亡是無法預期也難以事先防範的。對於家人來說，家庭支柱的 過早死亡，其產生的情緒負擔無法避免，但是它造成的經濟困難卻可 以事先防範，答案就在於死亡保險。 我們甚至可以說，任何擔負家計的人，假如沒有考慮到萬一自己不幸 早逝，會對家人形成難以解決的經濟難題，在某種程度上來說，都是 種不負責任。他在與命運之神打一個賭，賭自己可以工作到該有的年 紀，完成撫養家人的任務。在大多情況，或許這個賭會贏。但假如萬 一輸了，他是最不負責的賭徒。因為輸掉的經濟後果，由存在世間的 至親承擔。 死亡保險存在的理由，就在於解決個體死亡後，對家人造成的難以承 擔的經濟責任。也就是說，假如這個個體，對於家族成員有金錢上的 價值，才有需要以死亡保險來預防這個生命消失對家人的經濟危害。 請注意經濟危害的”危害”兩個字。危害的意思就是說，家人會面對找 不到生活費、付不出房貸、繳不出學費，這種嚴重影響生活品質與尊 嚴的財務困難，才叫危害。假如一個個體死亡，不會造成家人的經濟 危害，那就沒有危險，那就不用保”險”。
考量健康問題，萬一不幸成了長期病患該怎麼辦？保險有六大架構，分別是：壽險、意外險、醫療險、癌症險、重大疾病／重大傷病險、失能險，組成全方位的金鐘罩。黑心賺佣金的保險業務員讓人深惡痛絕，老天都有在看，不是不報，佣金收越多，死得越悽慘。
資本適足率(RBC)，為什麼金管會會要求保險公司提供資本適足率的相關資訊給保戶呢? 資本適足率的百分比可以視作一個風險發生時的清償能力。
1、資本適足:資本適足率大於200%
2、資本不足:資本適足率介於150%~200%
3、資本顯著不足:資本適足率介於50%~100%
4、資本嚴重不足:資本適足率小於50%